各會(huì)員單位：
        《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》是落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》要求的重要舉措，是我國(guó)資本市場(chǎng)投資者保護(hù)基礎(chǔ)制度建設(shè)的重大進(jìn)步。為保護(hù)投資者合法權(quán)益、凈化投資環(huán)境，我們倡議全轄證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)真踐行“客戶(hù)利益至上”的發(fā)展理念和業(yè)務(wù)架構(gòu)，將投資者利益放在首位，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展，共同遵守以下規(guī)則：
        一、全面了解投資者，做好投資者分類(lèi)和持續(xù)追蹤，落實(shí)“了解你的客戶(hù)”原則。
        二、了解所銷(xiāo)售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息，審慎評(píng)估產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)因素。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度，對(duì)銷(xiāo)售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
        三、做好投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的適當(dāng)性管理，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷(xiāo)售或者提供給適合的投資者。
        四、向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知可能導(dǎo)致本金虧損等事項(xiàng)，并做好風(fēng)險(xiǎn)揭示留痕工作。
        五、風(fēng)險(xiǎn)揭示真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，語(yǔ)言通俗易懂，讓客戶(hù)對(duì)投資可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)有充分的了解。
        六、加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善適當(dāng)性制度，明確分級(jí)、分類(lèi)、匹配的依據(jù)、方法、流程。
        七、落實(shí)風(fēng)控制度，妥善保存履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。
        八、自覺(jué)遵守銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)的禁止性規(guī)定，不損害投資者合法權(quán)益。
        九、妥善處理與適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，主動(dòng)與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議，支持和配合投資者提出的調(diào)解。
                           
                                                                                                                                                                           福建省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)
                                                                                                                                                                                  2017年9月15日